Ranking Najlepszych Produktów Emerytalnych – Marzec 2018

1. Investors 62.6 pkt
2. Union Investment 54.1 pkt
3. PKO 52.9 pkt

Zobacz Pełny Ranking

1. Nationale Nederlanden PTE 90.1 pkt
2. PKO PTE 42.6 pkt
3. Allianz PTE 40.4 pkt

Zobacz Pełny Ranking

1. Nationale Nederlanden 64.7 pkt
2. AVIVA 63.2 pkt
3. PZU 37.4  pkt

Zobacz Pełny Ranking

1. PKO TFI 64.9 pkt
2. Skarbiec 60.2 pkt
3. Unin Investment 57.1 pkt

Zobacz Pełny Ranking

1. Nationale Nederlanden PTE 90.1 pkt
2. PZU PTE 69.9 pkt
3. PKO BP 42.6 pkt

Zobacz Pełny Ranking

1. AVIVA 63.0 pkt
2. Nationale Nederlanden 59.5 pkt
3. PZU 43.5 pkt

Zobacz Pełny Ranking

Kompleksowe narzędzia i rankingi wspomagające planowanie Twojej emerytury

Ranking IKE oraz IKZE

Nasz flagowy produkt – kwartalny ranking IKE oraz IKZE prezentujacy najkorzystniejsze zwroty inwestycyjne.

Moja Emerytura

Zaplanuj swoją emeryturę w czterech krokach wzorując się na naszych rankingach.

Baza Wiedzy Emerytalnej

Blog, reportaże i artykuły a także comiesięczny magazyn branżowy przesyłany wprost na Twoją skrzynkę.

Kalkulatory Emerytalne

Oblicz wartość Swojej przyszłej emerytury wprowadzajac indywidualne parametry.

Cztery Kroki w Bezpieczną Przyszłość*

*Kliknij na każdą z ikon by przejść do konkretów.

KROK I - IKE? IKZE? O co chodzi?

Nie oglądaj się na innych – zadbaj o swoją emeryturę samodzielnie. Indywidualne konto emerytalne, czy Indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego? A może oba konta? Dowiedz się czym są trzeciofilarowe formy oszczędzania.

KROK III - Sprawdź stopy zwrotu i ryzyko

Już wiesz w jaki sposób chcesz oszczędzać. Teraz czas wybrać konkretny produkt. Z Ikerią będzie to znacznie łatwiejsze – nasze narzędzie pomoże podjąć właściwą decyzję.

KROK II - Jaka forma inwestycji na przyszłość?

Decyzja zapadła – chcesz oszczędzać na emeryturę, ale w jakiej formie? Fundusz inwestycyjny, a może lokata bankowa. Funduszy emerytalny czy polisa inwestycyjna? Ikeria pomoże Ci dobrać odpowiedni sposób odkładania.

KROK IV - Ile chcesz mieć, ile możesz inwestować

Mając już konkretny produkt oszacuj swoje emerytalne potrzeby i możliwości inwestycyjne. Skorzystaj ze specjalnie przygotowanych kalkulatorów.

Ranking IKE i IKZE - Marzec 2018

Jak Czytać Ranking

Ranking Ikerii w sposób całościowy szereguje trzeciofilarowe indywidualne produkty emerytalne w różnych formach. Wyniki obliczeń naszego algorytmu nadają poszczególnym produktom punkty. Tabela punktacyjna widoczna na stronie rankingu kompleksowo pokazuje w jednym miejscu rankingowane produkty emerytalne.

Tabela składa się z sześciu kolumn. Widać w nich kolejno punkty produktów: IKE w formie TFI, IKE jako DFE oraz IKE jako UFK. Następne trzy kolumny to te same formy inwestowania, ale dla IKZE.

Tabela rankingowa jest narzędziem interaktywnym. Pozwala dowolnie szeregować poszczególne produkty, tak aby łatwo można zobaczyć te najwyżej punktowane na daną chwilę konta.

Metodyka Rankingowa

Ikeria to kompleksowe narzędzie, które prześwietla podstawowe cechy ofert poszczególnych instytucji finansowych. Bada wachlarz możliwości, orównuje opłaty za prowadzenie IKE i IKZE, wylicza stopy zwrotu funduszy uzyskane w ciągu kilku różnych okresów. Za każdą z tych zmiennych nasz autorski algorytm przyznaje punkty.

Ikeria analizuje rezultaty funduszy UFK i TFI z czterech grup (akcji, obligacji, stabilnego wzrostu, pieniężne), dostępnych w ramach oferty IKE i IKZE. Nasz system bierze pod uwagę cztery okresy: rok, ostatnie trzy lata, pięć lat i dziesięć lat. Ikeria ocenia też stopy zwrotu DFE w różnych okresach czasu. Za poszczególne wyniki fundusze otrzymują odpowiednią notę punktową.

Ikeria sprawdza też różnorodność oferty poszczególnych TFI i UFK. W tej kategorii liczy się liczba dostępnych funduszy; to czy w ofercie znajdują się fundusze inwestujące za granicą; czy TFI bądź ubezpieczyciel oferuje produkty z gotową strategią inwestycyjną; czy ma portfel przygotowany specjalnie pod kątem IKE. DFE dostępne w ofercie PTE są pojedynczymi funduszami – w tych produktach szerokość oferty nie może więc być brana pod uwagę

Ważnym elementem długoterminowej inwestycji są opłaty pobierane przez instytucje zarządzające naszymi oszczędnościami. Dlatego przywiązujemy dużą wagę do tej kategorii rankingu. Ikeria liczy średnie opłaty pobierane przez poszczególne instytucje za zarządzanie Sprawdza także, czy dana instytucja pobiera opłaty za założenie IKE bądź IKZE oraz czy potrąca prowizję od wpłacanych składek.

Ranking - Marzec 2018



Stopy Zwrotu i Ryzyko

Na poniższych podstronach odnajdziesz tabele zwrotów inwestycyjnych oraz ryzyk.

Kalkulatory Emerytalne

Kalkulator Emerytury z IKE

Ten kalkulator umożliwi ci obliczenie dodatkowej emerytury z tytułu oszczędności w IKE.

Oblicz

Kalkulator Oszczędności Podatkowej IKE

Ten kalkulator umożliwi ci obliczenie oszczędności podatkowej z tytułu IKE.

Oblicz

Kalkulator Emerytury z IKZE

Ten kalkulator umożliwi ci obliczenie dodatkowej emerytury z tytułu oszczędności w IKZE.

Oblicz

Kalkulator Ulgi Podatkowej z IKZE

Ten kalkulator umożliwi ci obliczenie ulgi podatkowej z tytułu oszczędzania w IKZE.

Oblicz

Baza Wiedzy Emerytalnej

IKE i IKZE nieco poprawione

Dobra wiadomość dla oszczędzających: indywidualne produkty emerytalne będą tańsze w obsłudze. Rząd chce ograniczyć opłaty do minimum. Ponadto będzie można więcej wpłacać na IKZE. Wprowadzenie Pracowniczych Planów Kapitałowych stało się pretekstem do zmian powiązanych...

czytaj dalej

KROK II – Formy IKE i IKZE

Witaj w kroku drugim. Oznacza to, że w kroku pierwszym zdecydowałeś już, czy chcesz oszczędzać na emeryturę na IKE czy w IKZE, a może na obu kontach. Jak już wspomnieliśmy w kroku pierwszym zarówno IKE jak i IKZE to tylko konstrukcje prawne w które „opakowane” są...

czytaj dalej

KROK I – IKE? IKZE? O co chodzi?

IKE Indywidualne Konto Emerytalne samo w sobie nie jest produktem, lecz konstrukcją prawną obejmującą bardzo różne formy indywidualnego, dobrowolnego oszczędzania na emeryturę. Konta takie możemy zakładać w towarzystwach funduszy inwestycyjnych (TFI); wtedy pieniądze...

czytaj dalej

Najlepiej mieć dwa dobrowolne konta

IKZE to nowa propozycja dla osób, które chcą dodatkowo oszczędzać. Podstawowa zaleta: możliwość odliczenia wpłat na rachunek od podstawy opodatkowania. Podstawowe wady: podatek dochodowy odprowadzany po przejściu na emeryturę i niski limit wpłat Nie ma co liczyć na...

czytaj dalej

Niedocenione emerytalne plany w firmach

Pracownicze programy emerytalne mają wiele zalet i z punktu widzenia pracodawcy i zatrudnionych, ale są wciąż mało popularne. Pracownicze programy emerytalne (PPE) umożliwiają odłożenie na starość większych kwot w skali roku niż inne ustawowe formy dodatkowego...

czytaj dalej

Inwestuj regularnie

Inwestuj w proste instrumenty. Unikaj niepotrzebnych dodatków. Sprawdź możliwość wycofania pieniędzy po rozsądnym czasie — radzi specjalista Oszczędzanie na emeryturę nie jest trudne. Ważna jest regularność wpłat i odpowiedni dobór tego w co się inwestuje. Decydując...

czytaj dalej

Dobrowolnie, czyli jak zapisać się do OFE

Każdy kto zaczyna po raz pierwszy płacić składki na ubezpieczenia emerytalne ma cztery miesiące by zapisać się do otwartego funduszu emerytalnego. To jego prawo, a nie obowiązek. Młodzi ludzie, którzy po raz pierwszy zaczęli pracę, działalność gospodarczą, albo...

czytaj dalej

Nasi Eksperci

Mateusz Pawlak

Mateusz Pawlak

Dziennikarz Finansowy Rzeczpospolita

Od 2010 roku jest dziennikarzem ekonomicznym w Gremi Media (dawniej Presspublica), który jest wydawcą m.in. “Rzeczpospolitej” i “Parkietu”. Zajmuje się tematyką finansową, głównie rynkiem ubezpieczeń, a także obszarem związanym z kapitałową częścią systemu emerytalnego oraz długoterminowym oszczędzaniem i inwestowaniem. W 2016 roku został nagrodzony w kategorii Dziennikarz Roku przez zrzeszającą TFI Izbę Zarządzających Funduszami i Aktywami.

Dr Sebastian Jakubowski

Dr Sebastian Jakubowski

Pracownik Naukowy Uniwersytet Wrocławski

Pracownik naukowy Uniwersytetu Warszawskiego. Specjalista w zakresie Ekonomii, Prawa rynku emerytalnego, Funduszy inwestycyjnych i emerytalnych. Autor licznych publikacji naukowych, artykułów i rozdziałów w opracowaniach zbiorowych z dziedziny ubezpieczen, ZUS i produktów emerytalnych.

Paweł Mihułka

Paweł Mihułka

Analityk Biznesowy

Project Manager, Analityk Biznesowy, Lean Six Sigma Black Belt. Absolwent Wydziału Elektrotechniki, Automatyki, Informatyki i Elektroniki AGH. Długoletni pracownik telekomunikacyjnego twórcy Six Sigma – firmy Motorola Solutions Polska, gdzie zdobywał szlify tej metodologii prowadząc projekty usprawnieniowe. Obecnie zaangażowany w analizę biznesową, kierowanie projektami oraz wprowadzanie usprawnień do dużych organizacji.

IKERIA  PLANER EMERYTALNY

redakcja@ikeria.pl

Serwis dziennika Rzeczpospolita Gremi Media ul. Prosta 51, 00-838 Warszawa